广东富裕人群理财热衷“单打独斗”

　　证券时报记者 蔡恺

　　作为改革开放最先富裕起来的广东省，当地富裕人群使用理财机构服务的比例却低于全国平均值——中山大学岭南学院与宜信财富日前联合发布的《广东大众富裕阶层财富白皮书》披露了这一有趣现状。业内人士表示，这也意味着广东的财富管理机构可挖掘更多的市场空间。

　　白皮书显示，广东富裕阶层投资意愿强烈，不同年龄段人群中超过八成受访者运用个人可投资资金进行了投资，在投资品种选择上，排在该阶层投资额前三的分别是股票、房地产和基金。

　　虽然接近九成的受访者对金融投资具有一定的了解，但同时，广东富裕阶层的投资态度总体偏谨慎。总体来看，只有不到四成受访者愿意将40%以上的闲置资金用于投资。从资产规模层次来看，可投资资产在60万元至300万元的人群更愿意拿出超过60%的闲置资金用于投资，这也显示该财富层级的人群对财富增值需求更加迫切。

　　有趣的是，虽然广东是全国最先富裕起来的区域，但只有约36%受访者表示目前正在使用理财机构的服务，该比例远远低于此前调查得出的73.7%的全国平均值。

　　岭南学院项目负责人认为，首先是受访者认为现阶段的资产规模还未达到需要理财机构服务的程度；其次则认为专业机构服务需要成本；第三是对理财机构难以产生信任感，以及对理财产品不熟悉等。因此，大部分广东富裕阶层仍选择自己或者家人独立理财。

　　宜信财富投资理财部总监赵若冰认为，从宏观角度以及国外经验来看，富裕阶层迟早会普遍接受第三方理财机构的服务，这个过程并不是一蹴而就的，需要理财机构培养起一支优秀的理财人才队伍。随着富裕阶层人数的增加以及市场的细分，任何理财机构都能找到自己的客户群。

　　岭南学院项目组负责人、金融系主任周开国则表示，随着个人财富不断累积、理财观念不断普及，人们慢慢会意识到借助理财机构的专业能力能使其理财规划更加合理，广东的理财服务机构还有很大的潜在市场空间。