“审慎监管”11家金融机构

　　9月29日，中国（上海）自由贸易试验区正式揭牌，工行、农行、中行、建行、交行、招行、浦发、上海银行、交银租赁、花旗中国和星展中国等11家金融机构获准在区内开展业务。

　　在当天下午召开的情况说明会上，上海银监局局长廖岷表示，允许全国性中资商业银行、政策性银行、上海本地银行在区内新设分行或专营机构。支持民间资本进入区内银行业。支持区内银行业金融机构推进房地产信托投资基金等业务。允许符合条件的中资银行在区内开展离岸银行业务。

　　谈及风险管理，廖岷说，“我们的共识是‘审慎监管’”，所有进入自贸区的银行业金融机构，应该满足银监会审慎风险的监管要求。比如离岸业务，怎么样做好，这里面风险的管控很重要。据其透露，“有关部门现在都在抓紧研究，很快就会有一些相关制度出来”。

　　审慎监管是共识

　　“一方面要推动贸易便利化，另一方面也要守住金融风险底线。”廖岷表示。根据监管机构的初步考虑，“对区内银行业金融机构来说，在更开放的环境下展业，风险管理任务更艰巨。所有银行业展业要符合银监会对现在的监管要求。努力研究对监管制度创新，贴近市场贴近机构来提供监管服务。审慎监管的指标，比如存贷比、流动性风险管理指标，会根据区内银行展业的实际调整。”

　　另外，对区内商业银行，主要风险——流动性风险、国别风险、市场风险、交易对手风险，现在银监会都有审慎监管指标和要求，现在要根据区内这些风险建立防范的制度、流程、标准。区内银行要建立有效的跨境风险防范机制，防止境外风险向境内传递。

　　在谈到离岸业务时，廖岷认为，最重要的是制度先行，比如非居民的征信调查风险识别、贷后管理，对银行都是新的领域，很重要的是金融微观基础要扎实，相关尽管要求要清楚。

　　廖岷表示，目前多家外资金融机构与试验区方面保持着密切联系，正根据自身发展战略和业务结构，研究在试验区内的定位以及未来以何种形式进入试验区。

　　“这些外资金融机构中，也包括香港的多家银行。而一旦试验区方面接到这些机构的申请，将按照统一的标准和流程进行处理。”廖岷透露。

　　11家机构先入驻

　　据廖岷介绍，11家金融机构首批入驻上海自贸区。工行、农行、中行、建行、交行、上海银行获准在自贸试验区设立分行，招行、浦发行获准筹建自贸区分行，交银金融租赁公司获准筹建自贸试验区专业子公司，花旗银行（中国）有限公司、星展银行（中国）有限公司获准筹建自贸试验区支行。

　　在当天的揭牌仪式上，工商银行自贸区分行与伊藤忠、益海嘉里、综合保税区联合发展公司及宝矿控股等客户签订了银企合作协议。据介绍，工行自贸区分行将提供FTA（自贸区企业可在上海开立账户）、FTN（境外居民账户）、FTI（境内居民账户）开户、境外融资、债券发行等全套金融服务。

　　农行表示，将大胆开展制度创新、产品创新，为自贸区开发建设和区内客户提供全方位的金融服务。

　　中行在自贸区内拥有中国（上海）自贸区分行、外高桥保税区支行、深水港支行三家分支机构。

　　建行上海自贸区分行将向自贸区提供大额授信，用于区内港口、机场、仓储、物流等基础设施建设投入、国际大宗商品交易和资源配置平台、跨国贸易及并购、服务外包、租赁业务及航运产业等重点企业和重点领域。

　　交通银行表示，交通银行自贸区分行不是简单的一级或二级分行，未来该分行内部将实行分账管理，自贸区相关业务将单独核算、单独考核。交行还准备组建一家机船融资租赁子公司。

　　招商银行表示，获准成立自贸区分行将对招行离岸等跨境金融业务、现金管理业务、融资租赁业务、资产管理业务、投行及金融市场业务等带来新的市场机会。

　　浦发银行上海自贸区分行是直属浦发银行总行的境内一级分行。浦发银行后续将根据自贸区在金融领域的政策安排，配套综合金融服务方案。

　　上海银行表示，将积极申报参与上海自贸区分行建设，此外，还将进行金融融资租赁机构和子银行筹建，并尝试跟外资、民营企业合作设立银行。