布局跨境业务人民币 清算行打响“争夺战”

    跨境人民币结算、经营人民币清算行等业务，伴随人民币国际化向纵深推进，如今已经成为商业银行抢食的“香饽饽”，中资外资均无例外。
    据央行数据统计，今年1～7月，跨境人民币结算量已经达到2.62万亿元，其中跨境贸易人民币结算量为2.41万亿元，直接投资人民币结算业务量为2136亿元。
    “现在各家银行机构都很重视跨境人民币结算业务。境外国际化的大银行也是看到人民币国际化的前景才选择参与其中，所以这方面的业务竞争是非常激烈的。”中行公司金融总部（国际结算）总经理程军表示。
    布局跨境人民币结算
    据中行伦敦分行一份报告统计，全球外汇储备中人民币的占比已经从2008年的0.2%上升到2013年的4.1%；人民币外汇交易量占全球货币交易量的比重在2004年为0.1%，到2013年该报告预计已经达到2%左右。
    人民币在全球外汇储备和交易的比重快速增加，也显示了人民币国际化进程的加速。不过人民币国际化真正的加速，始于2008年跨境人民币结算业务的开启。
    随后，2009年7月人民币跨境贸易结算试点启动，次年试点范围再扩大，2011年扩大到全国范围。包括对外直接投资的相关政策陆续出台，正是这些政策加速了跨境人民币结算的快速提升。
    今年1～7月，2.41万亿元跨境贸易人民币结算量当中，以人民币进行结算的跨境货币贸易、服务贸易及其他经常项目的结算量分别为1.59万亿、8089亿元。2136亿元直接投资人民币结算量中，对外直接投资和外商直接投资的人民币结算量则分别为242亿元、1894亿元。
    清算行“争夺战”
    对中资银行而言，在人民币国际化的进程当中，人民币清算业务成为争抢的主要领域之一。
    在中国台湾地区和新加坡两地清算行的争夺中，中行、工行与交行三大银行已经“交手”。而目前市场预计，伦敦有可能成为下一个海外人民币清算行的布局地区，建行则可能会出手与中行争抢，或改变清算行“三国演义”的局面。
    不过，某大行相关负责人在接受采访时表示，目前清算行在亚洲的布局已基本形成，欧洲地区也逐渐开始关注人民币清算行的设立。
    “全球范围内，我们认为设立清算行是人民币跨境使用重要的阶段，是一个重要的载体。”该负责人称，全球各个国家和地区乐于通过设立清算行推动参与人民币业务，而中国的监管机构也乐见其成。
    分析认为，中行和建行是深耕伦敦地区业务的两大银行。除了设立子公司，建行2012年在伦敦就率先发行了10亿元人民币债券，如果伦敦设立人民币清算行，建行是与中行竞争的头号对手。
    在中国台湾地区清算行的设立过程中，中行就与交行交手，最后中行拿下人民币清算行资格。新加坡清算行的争夺中，工行在招标中力挫中行获得首个央行指定的国外人民币清算行，并在业务启动首月，清算业务额就超过了600亿元。
    今年，中行也加速了在欧洲地区清算行的布局。7月初，中行宣布成为首家经卢森堡政府认可的人民币业务清算行，在卢全面开展人民币清算业务。
    “中行会全力争取这些清算行，进一步全面地促进人民币国际化。”中行表示。
    据上述大行相关负责人介绍，目前央行正在主导开发全球人民币跨境支付系统（CIPS），拟在今年年底推出简单的功能，包括开户和支付的简单处理。
    该负责人分析认为，CIPS的推出，无论是否接入境外机构，都将形成多层级的市场。可能会促使离岸市场的中小银行选择银行代理清算模式，大型银行采取离岸清算行开户。同时，也会加速人民币离岸、跨境以及在岸三个市场格局的形成。