拿年终奖去投资“高息回报”可能是陷阱

　　要发年终奖了，一些不法分子也打着“投资理财”的幌子粉墨登场，通过各种方式制造非法集资的陷阱。

　　江苏省公安厅经侦总队通过对近年来非法集资等案件的梳理分析，发现其手法不断翻新，从投资房地产、矿产能源、农、林、牧业等传统领域向投资理财、私募股权等新型领域转变，且从实体向网络逐步发展。

　　典型案例

　　高息为饵，大多数投资人血本无归

　　案例一：2013年9月，犯罪嫌疑人刘某在苏南某市注册了创投金融信息服务有限公司，提供P2P小额信贷服务，随后做了一个网名www.njdlct.com的P2P投资平台，声称投资人可以将电子账户的钱投标，期限分10天、15天、一个月不等，年利息为20%。

　　在平台运营3个多月后，终于因资金周转断裂，部分投资人投资款无法取现。当地公安机关侦查后，先后接报110余名投资人报案，抓获犯罪嫌疑人6名。

　　案例二：2012年1月至11月，犯罪嫌疑人郑某利用其收购或创办的休闲观光农业协会、农业经济信心专业合作社等，打着“服务三农”“政府菜篮子工程”“经市政府批准成立的首家新型农村金融机构”等虚假口号，在苏北某市设立7家农民资金互助社，以10%—15%年息向公众吸收存款。经当地公安机关侦查，郑某向当地1032人(次)吸收存款4000余万元。

　　警方研判

　　当前非法集资主要有6种形式

　　1、往往以扩大生产经营，投资矿产能源、高科技项目等为名，描绘、夸大项目发展前景，诱以高额回报，向不特定对象非法集资。这仍是江苏省非法集资犯罪的主要手法。

　　2、不法分子假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款； 借助设立农村专业合作社、农民资金互助社向社会公众非法集资。

　　3、不法分子设立非融资担保企业或以投资咨询为名，虚构借款实体，隐瞒资金用途，以开展所谓担保业务、投资为名非法集资，有的以此为平台，吸收公众存款后高利放贷，进行所谓的资本运作，此类手法在部分地区还比较严重。

　　4、不法分子套用互联网金融创新概念的兴起，设立所谓的P2P等网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段非法吸收公众存款，或用于投资房地产等自身生产经营，或直接将非法募集的资金高利贷出赚取利息，或关闭网站携款潜逃。

　　5、以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

　　6、不法分子通过在各地物色代理人在较广的区域设立分支机构，代理人按行为人授意虚构投资项目，或假借管理创新为名，诱以高利，吸收公众资金，形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络，这种手法在跨区域集资犯罪案件中特别突出，其涉及的区域广、人员多、金额大。

　　江苏警方提醒广大市民，非法集资是违法行为，因非法集资活动受到的损失由参与者自行承担。广大市民一定要提高警惕，“快速致富”“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。