浙江美女老板俞优静卷巨款失踪 五银行涉案1.5亿

女老板俞优静失踪案涉银行贷款约1.5亿元
　　目前涉及的债权数额是冰山一角，还是链条的全貌？一名参与债务几场协调会的人士介绍，民间金融和银行机构，包括政府人士的资金卷入此案。案情已加剧贸易金融供应链各方的风险敏感性。

　　这一周来，永康“美女老板”俞优静“失踪”事件，令当地资金圈涉案人士焦虑不安。近50家为俞提供担保的中小微企业主、民间借贷掮客纷纷在政府登记债权。5家银行业金融机构涉及约1.5亿相关贷款。贸易供应链上的货代、退税代理等机构也近乎风声鹤唳。

　　40岁的俞优静为浙江百舸进出口有限公司(以下称“百舸公司”)法人代表、总经理，初步统计，截至目前已有53家以上当地企业和机构向政府递交和百舸公司债务凭据。

　　由于大型国有股份制银行卷入，近日加强在贸易融资领域风控，参与此案知情者称，此事会否牵动浙西国际贸易业态或者当地金融生态，令当地政府颇为忧心。在当地此事已被一些官员称为“敏感事件”。

　　“我们圈子里几个人今天都无法从公安取得相关的立案证明，不知道什么情况。”一名在2月26日参与地方政府主持的“协调会”的债权人介绍，现在政府已经成立了协调工作组，并列出了近三天的协调日志记录。

　　俞的突然失踪，导致在2月24日涉事人士聚集百舸办公室，签到51家。次日已有53家到永康当地公安报案，永康市信访、政法部门，开始了解跟百舸相关的合作客户业务纠纷报告，指示提交损失数据。

　　2月25日，永康市相关政府机构5人出面协调，着手安排、银行、外汇管理部门、税务、工商、海关等机构联合来处理问题，并成立工作组。

　　2月26日，由永康市政法系统相关官员主持，展开现场协调，相关债权人分组递交债务凭据及额度报告。

　　截至发稿前，俞优静失踪事件尚未有当地官方正式定性。有当地公安知情者称，俞涉案属实。初步统计后，涉案金额、机构或个人数量还未最终确定。

　　五银行涉案约1.5亿

　　“每天看老公为这事，忙进忙出的，不由得恨得咬牙切齿。”一名债权人告诉21世纪经济报道记者。

　　这样的忙碌持续了一周多。当永康的企业主胡老板得知俞优静已经在2月18日“卷款”离境的消息后，顿时惊慌失措，火速赶往俞优静的浙江百舸进出口公司(简称“百舸”)，只见聚集了大批同样遭遇的人，有的还在大门口拉起了横幅。当地政府人士和两位债权人透露，“(俞优静涉案)是被银行最先发现的，2月百舸公司刚刚获得贷款3000万元。”

　　“工、农、中、建四大国有行均有贷款涉案，股份制银行中，浦发银行也在其中，每家额度大概都是3000万元。”一名参与处置的当地银行高管介绍总共为1.5亿元。

　　21世纪经济报道记者从两位债权人和当地一名政府人士处得知，俞优静的一笔贷款通过非正常手段获得，给银行相关信贷负责人“回扣1000万元”后消失。此事被银行自查迅速发现，该名银行员工目前已被当地公安羁押。

　　但当记者向相关银行核实，一名相关负责人对员工被抓一事予以否认，但证实了该银行涉贷金额3000万元。贷款中，部分是俞优静名下资产做抵押，也有部分是信用贷款，担保机构是俞优静娘家的企业，名为永康佳利电器有限公司。

　　根据知情人士透露，此事件中，除了银行、担保等机构外，最大的工厂应属浙江奥锐工贸公司，帮俞优静及百舸进行银行担保贷款和个人借贷7000万元，“单纯银行担保的资金就达到5700万。”

　　记者联系浙江奥锐工贸有限公司负责人吕晓飞时，这名当地纳税的百强企业负责人叹了一口气，说：“刚刚发生的事，现在公安没定性，不好说”。

　　而此事件的涉案资金构成，并不一定如目前呈现那么简单。一名参与债务几场协调会的人士介绍：“涉案的有担保公司，银行，而且很可能还有政府人士的资金被卷入。”

　　在一个刚刚自发组建起来的债权人圈子里，大家彼此猜测着：这到底是冰山一角，还是事件全貌？债权人们希望公安、工商等有关政府部门能定期反馈事件查办信息。初步统计，目前50多名债权人涉案资金有两千多万元。

　　现金流诱饵

　　“俞优静之前已离境。”2月26日下午有参与此案消息人士称。亦有债权人告诉21世纪经济报道记者，俞优静已经被“抓回来”，但21世纪经济报道记者联系永康公安，至截稿之际，没获得正式回复。

　　俞优静在当地算是风云人物，也曾是某刊物的封面“永商”。 1974年生的俞优静，出身在一个普通家庭，为家中长女。

　　1998年，倔犟的她没有去母亲开办的工厂工作，选择保险推销员作为事业起步。“ 爬山，攀登一个又一个高峰，体验挑战的快感。瑜伽，感受身体、心灵与精神的和谐统一。”当地一主流媒体采访俞优静后如此描述。根据公开信息，俞优静的融资能力非凡。

　　2000年，俞优静四处筹钱，加上自己仅有的10万元，注册了永康市通达汽车销售有限公司，注册资金200万元。

　　2004年，不满足于汽车销售微薄的利润，转行做起进出口生意，开办了浙江百舸进出口有限公司。知情者介绍，俞优静是从朋友处借款150万元成立浙江百舸进出口有限公司的。

　　2011年，百舸宣称自营出口超5000万美元，名列金华地区自营出口企业前30位，永康市流通企业第三位。2012年业务继续增长，自营出口额超亿美元。

　　借钱起家，如今又涉嫌“卷走”巨款。一些企业主认为，她的一个特色是具有非凡的亲和力。

　　在员工眼里，俞优静还充当他们的理财顾问。比如有一对来自安徽的年轻夫妻，是公司的社会业务员，在俞优静的帮助下，利用攒下来的存款做了投资，现在还在永康买了房子，准备安家落户。

　　俞优静这样的企业主，在当地有经营美誉，因为公司庞大的现金流，也是银行欲抢夺的“优质”客户。

　　“我们贷款，申报企业的现金流当然是最关键的考核指标。”一名国有行银行信贷负责人称。 “她的企业，可能还是金华地区行业的前十，自然是我们争取的客户”。

　　俞优静掌舵的百舸，账面现金流自然是诱人的，但银行或许并不清楚，其实际现金流由数十家甚至上百家的国际贸易代理商户的资金构成，俞忽然失踪，它们又构成目前百舸的大大小小企业主债权人。

　　生态震荡之忧

　　近年外贸增速回落，资金成本高企，种种不利因素仿佛阴云。俞优静在进出口行业中，纳税排名一度在永康前三。其突然失踪引起对浙西贸易生态的担忧。

　　永康和义乌，同属浙江地级市金华的两大县级市。义乌是中国国际贸易综合改革试点，俗称“国际贸易特区”，被浙江省政府提升为三大国家战略之一。永康贸易行业也在这个平台的强辐射范围内。

　　“金华地区的国际贸易领域的业务是重点推进的区域。”一国有行浙江分行的一名人士介绍，在信贷规模仍然较紧的不利因素下，该行加快了新产品新业务的推广力度，通过开办保付加签、进口开证、NRA账户代理福费廷等业务，以此来推动国际业务的发展。

　　金华属浙西区域，前些年在浙南一带的温州深陷借贷危机自拔艰难之时，这个区域的生态却相对稳定，尤其是国际贸易方面，向全球的辐射力度在不断增强。尤其是金华地区，将进口业务作为一项重点来抓。银行对此区域的业态推进，相对温州而言，业务推进更为热情。以农行为例，区域内的网点，去年一季度实现进口业务12102万美元，同比增长7339万美元，增幅竟达到154.1%。

　　俞优静事件的发生，显然对当地的国际贸易以及金融业态会引起一定的震荡。“银行都来查了，问有没被百舸卷走，行长约谈我了。”浙江双仁工具的企业负责人称，贷款行在送来“关心”的同时，开始查企业资金链了。21世纪经济报道记者多方渠道了解，因此被约谈的企业不止一家。

　　一名陈姓企业主是百舸的国际贸易代理客户， 很多客户由于资金紧张，货款不能及时到位，陈介绍，百舸公司在这方面给了他们老客户很大的支持，客户的信任就这样慢慢建立起来了。目前在债权人名单上，已有同类行业的50多名客户登记。

　　一些小微企业主，基本都属于进出口贸易或者产业链上客户，“眼见境外货款打进百舸的账户，可我们就是无法提取。”

　　“这部分资金，对我们小微企业已是全部身家，也牵涉到对境外客户的供货和信誉问题。”一名不愿透露姓名的涉案企业主告诉21世纪经济报道记者，他涉案金额虽然只有40万，但目前已经没资金购买原材料，无法开工了，“这几天还天天挨老婆的骂，吃饭都没胃口。”