广东打造金融强省前海、横琴、南沙成创新引擎

    “如果不抓住发展机遇，我们就会错失良机。”在2012年末的广东金融改革内部座谈会上，广东省副省长陈云贤作出如此表述。
    过去，凭借改革开放的先行先试，以及外向型经济的迅速发展，广东省逐步成为了世界制造业的中心；但与此相比，金融业的发展却没有跟上实体经济的步伐。
    今天，第二届中国（广州）国际金融交易·博览会（下称“金交会”）开幕，本届金交会以“产融结合，跨越发展”为主题。而在举办第二届金交会之际，如何把广东建设成为金融强省成为了一个热门关注话题。去年，广东省政府发布了《关于全面推进金融强省建设若干问题的决定》（征求意见稿）（下称《决定》），描绘了广东建设金融强省的路径图和时间表。
    广东将大力发展国际金融、科技金融、产业金融、农村金融、民生金融，提高金融产业在现代产业体系中支柱产业的地位；增强广州、深圳两个金融中心城市的辐射带动能力，支持广州、深圳错位发展；将前海、横琴、南沙打造成为引领全国金融改革创新与开放发展的重要引擎。
    珠三角金改“力挺”金融强省蓝图
    央行数据显示，截至今年一季度，广东省本外币存款占全国11%，本外币贷款占全国10%。但自1998年亚洲金融危机之后，这样一个名副其实的金融大省一直未摆脱“大而不强”的尴尬局面。
    广东的金融业发展存在不平衡的情况，主要体现在结构不平衡，银行的金融资产占全省资产的80%以上，而证券和保险所占比重过低；广州、深圳两大金融中心以及广东省内各区域之间也发展不平衡；打造金融强省，无疑要打破这一格局。
    以保险业为例，保监局数据显示，广东（不含深圳）原保费收入仅次于江苏省（截至今年4月），位居全国第二，但总部位于广东（深圳以外）的保险公司却不多，与广东保险市场总量明显不对称。经历了中意人寿、中英人寿、信诚人寿等保险公司先后将总部北迁之后，广东仅有珠江人寿、众诚保险和安联财险三家总部设在广州的保险公司，且这三家保险公司目前处于广东行业内第三、四梯队，与北京、上海各有50家以上的保险公司、资产管理公司相差甚远。
    广东证监局数据显示，截至今年4月底，辖区内（深圳除外）上市公司数量185家，总市值1.12万亿元；证券公司只有5家（全国超过100家），基金公司3家（全国超过80家），期货公司11家；尽管深圳地区的证券和基金业比较发达，但广东省深圳以外地区数量太少，总体竞争力也远远落后于其他金融发达地区。
    《决定》称，争取到2015年，金融产业增加值占GDP和第三产业增加值比重，分别达到8%和15%以上；新建两个具有全国影响力的金融市场交易平台，直接融资比例提高到30%以上；金融服务社会民生的能力显著增强，保险深度和密度分别达到4%和3000元。
    广州市社会科学院金融研究所所长胥东明向《第一财经日报》称，广东当前首先要完善金融法制环境，广东跟全球很多地区都有贸易来往，但在金融法制建设方面还没有跟全球对接，只有法制上对接了，才能形成更多的资金跨境往来，这样就会有利于人民币国际化以及国际贸易结算发展，从而促进广东的金融业发展壮大。
    去年，《广东省建设珠江三角洲金融改革创新综合试验区总体方案》获批，也为广东建设金融强省打了一剂强心针。该方案主要包括：一是在珠三角地区建设城市金融改革创新综合试验区，二是在环珠三角的梅州市建设农村金融改革创新综合试验区，三是在环珠三角的湛江市建设统筹城乡发展金融改革创新综合试验区等。
    广东省综合改革发展研究院副院长彭澎称，金融改革是经济体制改革最深层次的方面，广东毗邻港澳，跨境人民币结算更为突出，成为人民币国际化的前沿阵地。通过与港澳的金融合作，广东也是中国金融和国际金融融合的第一个交叉点，可以为全国金融改革和今后开放探索一些经验。广东省金融办主任周高雄认为，各地金融改革热情高涨，并不是一时的冲动，而是由其经济发展的客观需求决定的。以广东为例，全省GDP已经达到6万亿左右，但金融资产才3万亿，杠杆率仅2倍，仍有极大的发展空间。
    发展国际、科技、产业、农村、民生金融
    《决定》提出广东将大力发展国际金融、科技金融、产业金融、农村金融、民生金融，进一步提高金融产业在现代产业体系中支柱产业的地位。其中着力发展国际金融，要求深入推动粤港澳金融融合发展，大力发展跨境人民币业务创新，加大对外经贸转型的金融支持力度，大力发展金融服务外包业务，提高金融市场和业务对外开放程度。
    “是否可以考虑离岸人民币回到在岸投资、在岸贷款、在岸理财？或者说粤港之间的人民币离岸到在岸是否可以有资金拆借的市场？”日前陈云贤在岭南论坛上表示，目前广东省政府着力建设具有广东特色的金融发展方式，正在深圳前海、珠海横琴、广州南沙进行金融布局。
    考虑到人民币在香港存量较多，他认为广东可以思考设立人民币离岸业务的在岸结算中心，从而有效解决大量人民币离岸资源，促进当前广东产业转型升级。“如果这一步有效地推动，我们认为在广东珠三角金融改革创新的过程中，不仅可以有效促进实体经济的发展，而且真正将国际金融和粤港合作推向新的台阶。”陈云贤称。
    《决定》称，广东还要着力发展科技金融，提高自主创新能力，完善创新创业投融资环境，建立科技创新融资服务体系。发展产业金融方面，需要推动经济转型升级，促进金融和优势产业深度融合发展，支持设立汽车金融公司、海洋产业投资基金、第三方支付公司、航运保险公司、消费金融公司等；加强对产业和劳动力“双转移”的金融支持。发展农村金融方面，要推动符合条件的农村信用社改制成为农村商业银行或完成股权改造，积极扶持其上市；而在创新农村金融服务方式方面，则要建立有利于农村生产要素流动的金融支持机制。发展民生金融，则需要创新运用保险机制改善社会管理，加大对社会民生事业建设的金融支持，建立覆盖全面、服务高效的社区金融服务体系。
    打造南沙、前海、横琴三大引擎
    《决定》称，增强广州、深圳两个金融中心城市的辐射带动能力，支持广州深圳错位发展，将前海、横琴、南沙打造成为引领全国金融改革创新与开放发展的重要引擎。
    其中，广州被定位为财富管理中心，侧重建设以银行、保险、财富管理为重点的区域性金融中心城市；深圳则将侧重建设以多层次资本市场、创业投资为特色的区域性金融中心城市，建设与香港紧密融合的金融合作先行区。
    胥东明认为，通过建立金融机构聚集区，打造交易平台把相关金融服务需求和供给集中起来解决，对各方来说成本就会降低，这也有利于经济规范发展，其中前海、横琴、南沙都可以成为这样的聚集区，中央也可以为这些地区赋予更多的自主权，使得资金在这些地区有更便利的自由进出。
    其中，前海地区着力探索创新与香港金融服务业合作的新模式，探索资本项目对外开放和人民币国际化的新路径；胥东明认为，前海可以成为深港两地资金的聚集地，发展私募基金，而也要有相应的产业配套，使得相关资金可以容易找到投资标的，更好支撑实体经济。
    对于横琴新区，胥东明认为，横琴可以大力发展教育科技产业，并且引入澳门博彩业的相关资金，也可以学习拉斯维加斯的经验，通过在横琴发展会展业，从而产生更多配套的金融需求。广东金融学院院长陆磊称，主要面向东南亚市场的横琴，在建立人民币离岸市场，推动人民币国际化方面有着天然的优势。“自2008年以后，中国对东南亚一直保持贸易逆差，东南亚地区有大量持有人民币的机构和个人，可以说是中国的货币后院。”
    今年4月，广州市政府常务会议审议通过《广州市金融业发展“十二五”规划》，其中一项内容，就是粤港将联手推动在南沙恢复设立广州期货交易所，时间是“争取在2015年前”。胥东明认为，广东的商品交易基础服务机构和设施还不够，建立期货交易所也是当务之急。CFP图 制图/蒋皓明
    （记者秦丽萍对此文亦有贡献）