供应链金融在我国发展前景广阔

平安银行等机构发布中国供应链管理调查报告称  
供应链金融在我国发展前景广阔

    本报讯　日前，平安银行等机构发布2012年中国供应链管理调查报告显示，目前,银行仍是我国企业融资的主渠道；供应链融资采用比例低，但前景广阔。报告同时呼吁各界要关注供应链管理的“成本、融资与供应稳定”等关键问题。
　　在中国经济增速趋缓，外围经济形势不明朗，发达国家发起“再工业化”战略行动重塑全球产业分工和供应链布局形势下，为调查和掌握中国主要制造与流通行业供应链管理状况和面临的挑战,促进中国供应链管理的认识深化与行动加速，平安银行联合中国经营报、北京中物联物流规划研究院等机构，发起了“2012年中国供应链管理（金融）调查”活动。
　　调查发现，金融海啸过后，国内企业尤其是众多的中小民营企业仍面临着流动性短缺的问题。面对资金压力，企业目前融资方式主要还是以信用借款为主，其次分别是担保借款和供应链融资。三类融资方式的获取渠道仍以银行为主，民间个人和机构方式获取融资占有一定比例，但远非主流，而通过物流公司和网络平台等方式获取融资的比例更微。中小型企业通过民间个人和机构、物流公司及网络平台等方式获取融资的比例相比大型企业要高，这也在一定程度上说明传统的银行信贷资源对中小型企业来说还是相对稀缺。除了银行等金融机构之外，也有相当一部分企业以延展或缩短账期、提供预付款、赊销等方式帮助上下游解决资金短缺问题，这种互助方式在一定程度上有利于供应链社区的稳定和长远发展。
　　据了解，供应链融资是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握，对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。由于供应链中除核心企业之外，基本上都是中小企业，因此从某种意义上说，供应链融资就是面向中小企业的金融服务。英国首相卡梅伦最近颁布了一项政府供应链金融法案，以鼓励和倡导英国的大型企业去帮助供应链上的中小企业，解决他们融资难和成本高的问题，保护就业市场。
　　从整体上来说，国内企业采用供应链融资服务的比例目前相对较低，与发达国家的数字相比差距较大。使用供应链融资服务的企业仅占被访企业的30%；煤炭和钢铁行业是开展供应链融资最为活跃的两个行业。有28%的企业正在研究和考虑各种供应链融资方案；余下的42%尚未开展实际行动。大型企业在开展供应链融资方面较中小型企业活跃：有45%的受访企业正在积极采用供应链金融方案，降低上下游的供应链融资成本。参与供应链金融的企业当中，应收账款融资和存货融资占居主导地位，而预付账款融资次之。企业在选择供应链融资服务银行时，考虑的前三位购买因素分别是贷款利率、贷款额度和银行的品牌，说明资金成本仍是企业的首要关注因素。
　　调查同时显示，我国开展供应链金融的实体环境已相当具备，发展前景广阔：以大型企业为核心的供应链上下游社区规模大，并且合作稳定；同时，在上下游开展合作共赢方面，大部分企业已形成共识。75%的受访企业认为公司建立的上下游供应链体系需合作共赢；同时在产品设计和业务流程设计上都希望与供应链合作企业开展广泛的合作。
　　据介绍,此次调查自2012年4月至9月间进行,历时半年。参与调查的821家企业，涉及机械（14%）、电子（14%）、化工（14%）、医药（13%）、零售（12%）、煤炭（5%）、钢铁（5%）、汽车（5%）及其他（18%，包括房地产/建材、金融、物流、广告等）等多个行业，以制造业和流通行业为主。同时，这些企业分别位于供应链中不同的环节：有原材料和零部件的供应商，有处于中游的制造企业，也有处于供应链下游的零售商和分销商。企业的规模既有大的核心企业，也有依附于核心企业的上下游中小企业。本次调查问卷涵盖了企业的基本信息、采购、生产与物流、客户与销售、金融产品和服务、企业信息化成熟度等五大部分。